每经记者 黄小聪 每经编辑 肖芮冬
转眼间 ,养老业绩养老目标基金Y份额的星球推出已有1年时间了。
每经记者注意到,成立澳门乐九娱乐【Aurl:www.8233066.com】送888元截至11月24日,满年在所有Y份额产品中,老目有129只产品成立满1年,标基其中表现最好的金Y仅产品,成立以来的份额涨幅为3.27%;而业绩倒数的产品,成立以来的收正跌幅超过了13% 。
此外,养老业绩上周又增加了1只养老目标基金Y份额 。星球wind数据显示 ,成立澳门乐九娱乐【Aurl:www.8233066.com】送888元进入11月份以来,满年养老目标基金Y份额共增加了5只 。老目
1、标基129只养老目标基金Y份额成立满1年,仅10只业绩收正
Wind数据显示,截至11月24日,已有174只养老目标基金Y份额,其中成立时间满1年的产品共有129只。不过在这129只产品中,仅有10只产品成立以来实现了正收益 。
具体到产品上,截至11月24日 ,涨幅居前的是平安稳健养老一年Y ,成立以来的涨幅为3.27%;而跌幅居前的是中欧预见养老2050五年Y ,成立以来的跌幅为13.82%。
另外,从今年以来的表现来看 ,有3只养老目标基金Y份额的跌幅已经超过了10%,分别为中欧预见养老2050五年Y、农银养老2045五年Y和东方红颐和积极养老目标五年持有Y。
可以看出,跌幅居前的都是五年期的产品 ,主要原因也是由于这些产品权益仓位较高 ,而随着A股市场的调整 ,这些基金也出现了比较明显的回撤。
2 、新增一只养老目标基金Y份额
上周,养老目标基金Y份额产品又有增加,这只产品为信澳颐宁养老目标一年持有Y,成立时间是11月23日 。
本月以来,截至目前 ,共新增了5只养老目标基金Y份额,其余4只分别为易方达养老目标日期2050五年持有Y、易方达汇裕积极养老目标五年持有Y 、东方红颐安稳健养老一年持有Y 、东方红养老目标日期2045五年持有Y。
3 、产品解析
本期的产品解析来了解一下广发稳健养老(FOF)Y ,该基金成立于2022年11月11日 ,基金经理为曹建文 。
曹建文在加入广发基金之前 ,曾在浦银安盛基金、平安养老保险有过任职 ,2021年9月加入广发基金之后 ,从2021年11月开始管理公募产品,主要就是管理FOF,其中又以养老目标基金为主,截至今年三季度末,管理规模约22亿元。
从该产品的名称就可以看出,这是一只目标风险策略基金 。其中25%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型基金和混合型基金),另外75%的基金资产投资于非权益类资产(包括债券型基金、货币市场基金 、债券、现金等)。
上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即权益类资产配置比例最高可至30%) ,下浮不超过10%(即权益类资产配置比例最低可至15%) 。可以看出,这只基金大致相当于一只股债二八配比或三七配比的固收+基金 。
具体到持仓上,该基金的权益仓位中 ,有一定比例是直接持有个股。从三季报的组合来看,股票占基金总资产的比例为11.42%,且主要是一些蓝筹个股 ,比如贵州茅台 、中国国航、中国核电等。
在基金的仓位方面,主要是以广发基金旗下的基金为主 。比如截至今年三季度末 ,前十大重仓基金中 ,广发基金旗下的产品多达8只,且大多是债券型基金 。而进入到前十大重仓基金中的权益产品较少 。
此外 ,从近半年前十大重仓基金的变化还可以注意到,主要是一些持仓数量的增减 ,并没有非常大幅度的调仓。
总的来说,该基金持有债券基金打底 ,且主要以广发基金旗下产品为主,这部分持仓更像是一只内部FOF ,权益仓位主要分为两部分,一部分是直接持有个股 ,一部分是配置权益基金。不过以目前的策略来看 ,反应在业绩上并不突出 。
wind数据显示 ,截至11月24日 ,广发稳健养老目标一年持有Y近一年的跌幅为1.47%,虽然在同类产品中依然排在前二分之一的位置,但对于一只权益占比并不高的基金而言,表现还是比较一般 。
封面图片来源 :视觉中国-VCG211298090733
(责任编辑:综合)